资产管理业务的资产管理业务规定？
资产管理业务，一般是指证券经营机构开办的资产委托管理，即委托人将自己的资产交给受托人、由受托人为委托人提供理财服务的行为。资产管理业务是证券经营机构在传统业务基础上发展的新型业务。国外较为成熟的证券市场中，touzi者大都愿意委托专业人士管理自己的财产，以取得稳定的收益。证券经营机构通过建立附属机构来管理touzi者委托的资产。touzi者将自己的资金交给训练有素的专业人员进行管理，避免了因专业知识和touzi经验不足而可能引起的不必要风险，对整个证券市场发展也有一定的稳定作用。 资产管理业务的一般运作程序如下： （1）审查客户申请，要求其提供相应的文件，井结合有关的法律限制决定是否接受其委托。委托人可以是个人，也可以是机构。但商业银行由于不能从事信托和股票业务，因此不得成为委托人。还有一些基本要求，如个人委托人应具有完全民事行为能力，机构委托人合法设立并有效存续，对其所委托资产拥有合法所有权，一般还须达到受托人要求的一定数额。一些按法规规定不得进入证券市场的资金、如信贷资金、上市公司募集资金和J国家指定专款专用的资金都不得用于资产委托管理。 （2）签订资产委托管理协议。协议中将对委托资金的数额、委托期限、收益分配、双方权利义务等做出具体规定。 （3）管理运作。在客户资金到位后，便可开始运作。操作中应做到专户管理、单独核算，不得挪用客户资金，不得骗取客户收益。同时还应遵守法律上的有关限制，防范touzi风险。 （4）返还本金及收益。委托期满后，按照资产委托管理协议要求，在扣除受托人应得管理费和报酬后，将本金和收益返还委托 在国际上，对证券经营机构从事资产管理业务都有较为严格的规定。目前，我国只对资产管理业务中的证券touzi基金制定了专门的法规。 根据〈证券touzi基金管理暂行办法〉的规定，证券经营机构申请从事基金管理业务、设立基金管理公司，应当具备下列条件： （1）主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司，信托touzi公司。 （2）主要发起人经营状况良好，醉近三年连续盈利。 （3）每个发起人实收资本不少于3亿元。 （4）拟设立的基金管理公司的醉低实收资本为1000万元。 （5）有明确可行的基金管理计划。 （6）有合格的基金管理人才。 （7）中国证监会规定的其他条件。
资产管理业务遵循的原则
资产管理业务需要遵循一系列原则以确保业务的合规性、有效性和风险可控性。以下是一些关键原则：
1. 合规性原则：
- 遵守相关法律法规，包括但不限于证券法、基金法、信托法等。
- 遵循监管要求，如资本充足率、流动性覆盖率、净稳定资金比率等。
- 依法开展业务，防止利益冲突和欺诈行为。
2. 安全性原则：
- 保证客户资产的安全，防止资产损失。
- 建立完善的风险管理体系，确保资产质量的稳定。
3. 流动性原则：
- 确保资产管理产品能够满足touzi者的赎回需求，保持良好的流动性。
- 合理配置资产，避免过度集中于某一类资产。
4. 收益性原则：
- 在控制风险的前提下，追求合理的touzi回报。
- 通过多元化touzi策略分散风险，提高收益稳定性。
5. 透明性原则：
- 公开披露资产管理产品的信息，包括touzi策略、风险评级、费用结构等。
- 保障touzi者的知情权和参与权。
6. 独立性原则：
- 资产管理业务应独立于公司的其他业务部门，避免利益冲突。
- 建立独立的决策体系和内部控制机制。
7. 专业性原则：
- 资产管理业务应具备专业知识和技能，包括市场分析、风险评估、touzi管理等。
- 定期对员工进行培训和考核，提升专业水平。
8. 责任原则：
- 明确资产管理业务中的责任归属，对touzi者负责。
- 对于因违规操作或管理不善导致的损失，应追究相关人员的责任。
9. 持续性和动态调整原则：
- 资产管理业务应持续监控市场变化和资产表现，及时调整touzi策略。
- 根据市场环境的变化，灵活调整资产配置和风险管理措施。
这些原则共同构成了资产管理业务的基本框架，帮助机构在追求收益的同时，确保业务的安全性和合规性。